Letztens ist mir der Begriff Private Wealth Management untergekommen. Komische Sache, die aber irgendwie Sinn macht, wenn man Geld hat. Habe mich da mal an einer kleinen Erklärung für den Begriff für die Vermögenden unter euch versucht. Spenden werden gerne angenommen

Im Privatkundengeschäft der Banken gibt es auch sehr vermögende Kunden. In der Regel werden diese Kunden sehr speziell betreut und beraten. Diese spezielle Art der Kundenbeziehung für besonders vermögende Personen wird in Fachkreisen auch als Private Wealth Management bezeichnet. Private Wealth Management umfasst sowohl die Vermögensberatung als auch die Vermögensverwaltung.

Private Wealth Management wird sowohl von Banken, von Family Offices oder speziell eingerichteten Stiftungs-Fonds ausgeführt. Die Kunden wollen aus gutem Grund sehr individuell behandelt werden. So werden auch sehr individuell Investmentziele, Anlagewünsche und Risikoerfordernisse des Kunden im vertrauensvollen, seriösen Gespräch ermittelt. Der Berater erarbeitet eine optimale Anlagestrategie für seinen Kunden. Dieser wird auch regelmäßig über die Entwicklung seines Vermögens unterrichtet. Private Wealth Management umfasst das komplette Dienstleistungsangebot für den Finanzbereich und darüber hinaus auch die Wahl weiterer Dienstleister, falls der Kunde dies wünscht. Für Banken und Family Offices ist das Private Wealth Management ein überaus attraktives und lukratives Geschäftsfeld.

Zu den führenden Adressen im Bereich Private Wealth Management zählen Banken wie UBS und Credit Suisse in der Schweiz. In Deutschland hat die Deutsche Bank einen Bereich Private Wealth Management eingerichtet. Natürlich weiterhin stark sind die privaten Bankhäuser wie Sal. Oppenheim oder das Bankhaus Metzler. Die Berater im Private Wealth Management sind in der Regel in drei Bereichen beschäftigt:

- Die reine Vermögensverwaltung mit Anlage und Investition
- Das Akquirieren von neuen Kundenkontakten
- Im Back Office Bereich in der Buchhaltung oder Verwaltung

Zum Aufgabengebiet im Private Wealth Management gehört auch die Nachfolgeplanung von familiengeführten Unternehmen. Auch der teilweise weltweit verstreute Immobilienbesitz wird von den Beratern verwaltet. Im Private Wealth Management ist vor allem Kontinuität die wichtigste Regel überhaupt. Der Kunde erwartet eine langfristige, möglichst generationenübergreifende Beratung und Verwaltung des anvertrauten Vermögens. Sehr gefragt sind Senior-Berater, die bereits verschiedene Finanzzyklen erlebt haben. Damit haben sie zu ihrem ausgezeichneten Finanzwissen auch praktische Erfahrungen. Somit unterscheidet sich das Private Wealth Management vom klassischen Bankgeschäft, wo es beispielsweise um ein kostenloses Girokonto oder aber ein attraktives Termingeldkonto geht.